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寶來投信總經理劉宗聖


教你輕鬆弄懂指數型基金，儘早成為市場贏家！

共同基金原始的概念，是投資人以小額資金集合成一筆大金額，由資產管理公司為投資人在金融市場中買賣商品，包括：股票和債券等等，有專業經理人幫忙操盤，省去了選股的麻煩。

儘管投資共同基金有專業的基金公司層層把關，試圖創造亮麗的績效，但目前市面上的共同基金，多屬主動式投資，也就是說，由基金經理人進行選股，有所謂「人為因素」主動介入，因此，有可能創造出漂亮的報酬率，也有可能落得慘不忍睹的下場。也難怪，有人開玩笑抱怨，「選共同基金就好像射飛鏢一樣，運氣好的話，選到厲害的經理人，就是命中紅心得滿分；運氣差的話，押錯經理人，就是射出標靶，一分也沒有！」

為了不讓投資大眾再這麼繼續悲情下去，指數化投資順勢興起。相較於主動式投資，指數化投資能有效避開個股風險、產業風險及基金經理人的人為風險，投資人只需專心關注在資產配置及留意市場風險上，同樣的，資產管理公司也不需要花時間研究個股及產業，大大降低了營運成本，長期下來為投資人省下了不少的管理費。

靠著簡單的投資理念、低成本的優勢，以及長期穩健的報酬率表現，指數化投資越來越熱門……

作者簡介

劉宗聖

現任


．寶來投信總經理


．中華民國投信暨投顧公會兩岸組召集人


．中華民國退休基金協會理事

學歷

萌卡英雄傳
．中國上海財經大學金融學博士


．美國威斯康辛大學財務企管碩士


．台灣東海大學經濟系學士

經歷


．寶來證券（香港）總經理


．寶來證券集團國際金融部副總經理


．寶來證券集團總經理室主任

獲獎紀錄


．臺灣第二十屆十大傑出經理人獎─傑出企劃經理(2002)


．臺灣第八屆證券暨期貨金彝獎─傑出證券人才(2005)


．臺灣第二十四屆十大傑出經理人獎─傑出全球台商總經理(2006)


．臺灣第九屆證券暨期貨金彝新楓之谷巴哈姆特獎─傑出金融創新獎(2007)


．臺灣中華管理科學學會呂鳳章紀念獎章(2007)


．2007年亞洲資產管理雜誌台灣區年度執行長(2008)


．2007年亞洲資產管理雜誌台灣區最佳金融創新商品 (2008)


．2007年亞洲資產管理雜誌台灣區成長最快速資產管理公司(2008)


．2008年世界傑出青年華商獎(2008)


．2008年經濟部金商獎(2008)


．2008年亞洲資產管理雜誌台灣區年度執行長(2009)


．臺灣第十屆證券暨期貨金彝獎─傑出企業領導人才獎(2009)

著作


．《國際金融產品創新實務與應用》


．《全球ETF投資與創新》


．《美國證券市場投資實務》


．《台灣50指數ETF投資實務》


．《房地產投資信託基金攻略(香港)》


．《CDO實務與應用》


．《結構型商品實務與應用》


．《人民幣理財聖經》


．《海外可轉債實務與應用》


．《新金融商品叢書(財信出版社)》等書。